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About TokenizedStocksOnAave
Aave V4 launched tokenized-stock lending on Sept. 25, allowing eligible non-US users to borrow USDC against seven tokenized US equities: Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia and Tesla. Initial collateral caps total about $29 million. As tokenized stocks move beyond trading into DeFi collateral, could traditional equities become a major onchain asset class and generate sustained borrowing and liquidity demand?
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Une limite d'emprunt n'est pas la même chose que ce que vous pouvez emprunter. Le moteur de contrainte $PLEDGE montre l'écart.
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Voici le mécanisme, sur le Hub Equities V4 de @aave et le MAG7 Spoke sur @base :
• Chaque jeton d'action @coinbase dans le panier obtient une valeur en USD
• Le facteur de garantie de chaque actif pondère cette valeur
• La somme pondérée est convertie en USDC, ce qui donne la capacité théorique
• Les plafonds d'approvisionnement et la liquidité disponible limitent ensuite ce qui peut réellement être emprunté
La capacité est la théorie. La disponibilité est le marché. Le desk les maintient séparés pour que vous puissiez voir lequel vous freine.
La capacité est une estimation. Les prêts nécessitent un remboursement ; la garantie peut être vendue.
@PledgeDesk calcule. Aave officiel gère les prêts éligibles hors des États-Unis.
$PLEDGE est sur Robinhood Chain via @ponsdotfamily.
Négociez uniquement le contrat publié depuis ce compte.
Sept noms de Wall Street viennent de devenir un pouvoir d'emprunt.
Les actions tokenisées d'Apple, Nvidia, Tesla, Amazon, Alphabet, Meta et Microsoft peuvent désormais garantir des prêts USDC dans le cadre du Equities Hub d'Aave V4. Limites initiales : environ 29 M$ de garantie / 21 M$ d'emprunt.
Aujourd'hui, $AAVE a brièvement accéléré de 4,17 % en une heure pour atteindre environ 156 $.
L'ancien argument de DeFi était « emprunter contre des cryptos ». Cette phrase vient de devenir obsolète.
Que se passe-t-il lorsque les actions traditionnelles commencent à interagir avec la DeFi ?
C'est la partie de l'histoire d'Aave que je trouve plus intéressante que le prix du token.
Les actions tokenisées peuvent potentiellement amener des actifs financiers traditionnels sur une infrastructure blockchain.
La DeFi offre alors une couche supplémentaire de programmabilité et de fonctionnalités financières.
C'est une combinaison inhabituelle :
Si ce modèle se développe, la frontière entre TradFi et DeFi pourrait devenir de plus en plus difficile à définir.
#AAVE #DeFi #RWA #Tokenization
🚨 Les actions américaines tokenisées intégrées à $AAVE pourraient créer une nouvelle boucle puissante sur la blockchain.
Le premier lot de sept actions technologiques tokenisées peut apparemment être utilisé comme garantie pour emprunter des $USDC. Les dividendes ne sont pas simplement versés en espèces — ils peuvent être réinvestis dans des actions supplémentaires après déduction des frais et des retenues fiscales. 📈
Cela signifie que l'exposition au prix, les dividendes et la liquidité empruntée peuvent s'empiler dans une seule position.
#Aave #RWA #Crypto #USDC
#PCEAndPayrollsWeek #MicronEarningsAhead
Le prêt d'actions tokenisées d'Aave V4 est plus significatif qu'un autre wrapper d'actions : il teste si des actifs familiers peuvent devenir des garanties productives sur la blockchain. Avec des plafonds initiaux proches de 29 millions de dollars et un accès limité aux utilisateurs non américains éligibles, il s'agit d'une expérience contrôlée. La demande durable dépendra de la liquidité et de la gestion des risques, pas de la nouveauté.
#TokenizedStocksOnAave
C'est agréable de voir $AAVE remonter à nouveau.
@Aave est un très bon exemple de la manière dont le prix d'un token change notre perception d'un projet.
Quand le prix baisse, nous avons tendance à surestimer à quel point quelque chose est cassé.
Quand le prix monte, nous avons tendance à surestimer à quel point tout va bien.
Repensez au premier trimestre.
ACI a annoncé qu'il quittait Aave après un conflit de gouvernance très public.
Soudain, la conversation est devenue :
- Cela crée-t-il plus de risques pour la version V4 ?
- La gouvernance d'Aave est-elle en train de s'effondrer ?
- Qui va gérer ces responsabilités ?
Et quand le token performait aussi mal, chaque développement négatif semblait deux fois pire.
Le prix baisse → les gens cherchent des raisons pour lesquelles le projet est cassé → chaque problème devient une confirmation.
Avance rapide de quelques mois.
Le marché se renforce, Stani et l'équipe continuent de livrer, et soudain le récit semble complètement différent.
Aave V4 est en ligne, et les actions tokenisées de Coinbase comme NVDA, META, AAPL et d'autres peuvent maintenant être utilisées comme garantie pour emprunter des USDC.
L'application Aave est également déployée progressivement via les Ghost Passes.
Et maintenant $AAVE monte, donc naturellement les gens sont beaucoup plus enclins à regarder ces développements et à penser :
"Attendez, Aave pourrait vraiment être en train de décoller."
Le plus drôle, c'est qu'une grande partie de la construction se faisait indépendamment de ce que faisait le token.
Ce qui a changé massivement, c'est notre volonté d'y croire.
C'est probablement l'une des plus grandes leçons que j'ai apprises pendant le marché baissier.
Le prix ne reflète pas seulement le sentiment.
Il le façonne aussi.
Parfois, les vrais bâtisseurs doivent juste continuer à livrer assez longtemps pour que le marché leur donne à nouveau un vent favorable.
Les dépôts Aave V4 croissent rapidement, atteignant désormais 1,33 milliard de dollars répartis sur 8 hubs et 24 spokes.
Le modèle hub-and-spoke est le changement clé de la V4. Les hubs servent de base de liquidité partagée, tandis que les spokes sont des marchés individuels pouvant puiser dans la liquidité d'un hub selon leurs propres paramètres de risque. Cela résout trois problèmes majeurs :
1. Liquidité inactive : La liquidité peut être utilisée à travers plusieurs spokes au sein du même hub, réduisant la fragmentation.
2. Lancement de marché : Tout spoke lancé sous un hub accède à la même base de liquidité que les autres spokes, au lieu de partir de zéro.
3. Segmentation du risque : Chaque spoke fonctionne avec des paramètres indépendants (facteurs de garantie, contrôle d'accès, etc.), et le hub limite la quantité que chaque spoke peut ajouter et retirer via des plafonds, aidant à contenir le risque au niveau du spoke.
Deux des hubs les plus intéressants actuellement listés sont :
✦ @ether_fi cash sur @Optimism, alimentant les emprunts pour ses utilisateurs. Il a atteint 308 millions de dollars en dépôts, avec 34 millions de dollars en actifs empruntés.
✦ @coinbase stocks sur @base, qui permet d'emprunter contre des actions tokenisées. Il a dépassé 8 millions de dollars en dépôts, la demande d'emprunt étant encore à ses débuts.
Les personnes moins familières avec Aave me demandent souvent comment je perçois les marchés potentiels d’Aave.
J’aime les mesurer à travers le collatéral adressable.
Plus l’univers des actifs pouvant être utilisés comme collatéral est vaste, plus l’opportunité de prêt est grande.
Nous avons commencé avec la crypto, étendu aux titres via Coinbase Tokenized Stocks et Horizon RWAs, et nous aiderons finalement à accélérer la transition mondiale vers l’abondance : solaire, batteries, GPU, robotique et infrastructures spatiales.
Je crois que cette transformation se poursuivra jusqu’en 2050. L’objectif d’Aave est de l’accélérer d’une décennie en finançant les actifs qui alimentent l’abondance.
Restez ambitieux.
$AAVE tient bien le coup alors que de nombreux alts sont touchés, c'est le genre de force à laquelle je prête attention
et il y a un cas solide qui se construit derrière
- V4 a dépassé 1 milliard de dollars en dépôts avec 310 millions de dollars de prêts actifs rapportés pour septembre
- Vous pouvez désormais emprunter des USDC contre des actions tokenisées Coinbase sur Base, offrant à Aave une autre source de demande d'emprunt
- La proposition de la fondation lance le processus d'intégration de la marque et de la propriété intellectuelle dans une entité protégée par la communauté, bien que les transferts réels nécessitent encore d'autres votes
- Ce qui m'intéresse, c'est qu'Aave étend ce contre quoi les gens peuvent emprunter tout en poussant à rapprocher la marque et la propriété intellectuelle de la supervision des détenteurs de tokens
Une fois que le marché se stabilisera, je pense qu'AAVE mènera le secteur DeFi..
